ПриватБанк, monobank та Ощадбанк вводять ліміти на перекази: кому обмежать до 50 тисяч гривень.

Банки встановлюють нові обмеження на грошові перекази для клієнтів без підтвердження доходів

Найбільші банки України введуть нові обмеження на грошові перекази для клієнтів без підтвердження доходів. Мінімальний ліміт складатиме 50 тисяч гривень на місяць.

Відомі фінансові установи країни підписали меморандум "Про забезпечення прозорості функціонування ринку банківських платіжних послуг", повідомляє кореспондент РБК-Україна. Серед підписантів - Ощадбанк, ОТП Банк, ПриватБанк, Правекс Банк, ПУМБ, Райффайзен Банк, Універсал Банк та Таскомбанк.

Для клієнтів "високого" рівня ризику встановлюється ліміт до 50 тисяч гривень щомісяця. Клієнти "середнього" та "низького" рівня ризику матимуть вищі ліміти: до 150 тисяч гривень з 1 лютого 2025 року, які знизяться до 100 тисяч гривень з 1 червня 2025 року.

Обмеження не поширюються на клієнтів із підтвердженими джерелами доходів, зокрема зарплатних клієнтів та волонтерів. Документальним підтвердженням вважаються довідки ОК5 та ОК7, податкова декларація, зарплатні відомості, підтвердження зарахувань від державних органів та волонтерської діяльності.

Банки також обмежать кількість рахунків в одній валюті до трьох для клієнтів без підтверджених доходів. Це не стосується депозитних, кредитних рахунків та рахунків програм державної підтримки.

Для новостворених ФОП першої групи оподаткування запроваджується поглиблене вивчення бізнес-діяльності та посилений моніторинг операцій. ФОП на загальній системі або другій-третій групі перевірятимуться відповідно до власного ризик-орієнтованого підходу банків.

Наразі діє обмеження НБУ у 150 тисяч гривень на місяць для переказів "з карти на карту", яке триватиме з 1 жовтня 2024 до 1 квітня 2025 року.